Előleg sémák
Külföldi fizetési előleg sémák
Nigériai levelek
A Nigériai levelek más pénzkínálati csalási formával hasonlóságot mutatnak, a következő jellemzők általában minden esetben megegyeznek:
- jelentős összegű pénz ígérete,
- segítség kérése,
- a szükséges információk megadása fontos,
- ez egy egyszeri, soha vissza nem térő alkalom,
- bizalmas kapcsolat megszerzése, szimpátia, együttérzés az áldozat részéről,
- sürgős segítségnyújtás szükséges és bizalmat vár,
- az áldozat az egyetlen, aki ezt a lehetőséget megkapja,
- szükséges egy személyes találkozó Nigérián kívül, de azokra nem kerül sor,
- teljesen hivatalos dokumentumnak tűnik a levél,
- a
levelekben gyakorta közös vonás, hogy elkérik az áldozat bankszámla számát is.
Példa Nigériai levére:
Agabi and Associates.
Solicitors and Advocates.
5th floor, Unity
House.
Lagos.
Kedves (....Charles Úr),
Paul Agabinak
hívnak, ügyvédként dolgozom. Mr. Charles megbízott ügyvédjeként kerestem meg
Önt (akinek a vezetékneve megegyezik az Önével), aki egyben az Ön államának
állampolgára is és aki a nigériai Chevron Olajvállalatnál dolgozott, a
továbbiakban úgy hivatkozok rá, mint az Ügyfelemre.
2000. április 21-én az Ügyfelem, a feleségével és az egyetlen gyeremekével
együtt autóbaleset áldozatai lettek a Lagos-Ibadan
gyorsforgalmi úton. A balesetben sajnos senki nem maradt életben. 2000.
április 21-én az Ügyfelem, a feleségével és az egyetlen gyermekével együtt
autóbaleset áldozatai lettek a Lagos-Ibadan gyorsforgalmi úton. A balesetben
sajnos senki nem maradt életben.
Azóta
próbálom az Ön országának Nagykövetségén a távolabbi hozzátartozókat
felkutatni, de a kísérleteim kudarcot vallottak. Internetes kutatásom
eredményeként jutottam el Önhöz, miután a vezetéknevük azonos az Ügyfelemmel és
ez az, amiért elhatároztam, hogy kapcsolatba lépek Önnel, azért, hogy segítsek
visszajuttatni a pénzt és az ingatlant, amit az ügyfelem hagyott hátra, mielőtt
a bank elkobozná azt.Különösképpen,
azok után, hogy a helyi kereskedelmi bankban az Ügyfelemnek 15,5m$ vagyona van
és a bank kiállított egy igazolást felém, hogy a legközelebbi hozzátartozót
nevezzem meg, vagy máskülönben elkobozza az összeget a következő 10 banki napon
belül.
Mivel
2 éve sikertelenül keresem a hozzátartozókat, az Ön hozzájárulását szeretném
kérni, hogy bemutathassam Önt, mint az áldozatok legközelebbi hozzátartozóját,
mivel ugyanaz a vezetéknevük, hogy ezt a 15,5m$ összegű betétszámlán levő pénzt
ki tudjuk Önnek fizetni, és aztán Ön és én megosztozhatunk a pénzen fele-fele
arányban.
Birtokomban
van minden hivatalos irat, amely a bank felé a kérelem benyújtásához szükséges.
Minden, amire szükségem van Öntől, az őszinte közreműködése, hogy ezt az ügyet
végig vigyük. Garantálom, hogy az ügy hivatalos módon kerül elintézésre, amely
bárminemű törvényszegéstől megvédi Önt. Kérem,
hogy lépjen kapcsolatba velem e-mail formájában és küldje el telefon és fax
számát, hogy az ezzel kapcsolatos további részleteket
megbeszélhessük.
Üdvözlettel, Mr. paul agabi.
Egyéb előleg sémák - hitelközvetítési csalások
Kölcsönfelvételi csalási sémák
- Leggyakrabban hitelközvetítők követik el a csalást
- Összegyűjti az adósoktól a hitel felvételéhet szükséges díjakat, ugyanakkor nem továbbítja azt a hitelt nyújtó felé
- Jellemzően egy bizonyos időnek el kell telnie, mire az adós rájön, hogy a pénzért ellopták
- Áldozat lehet az olyan kölcsönfelvevő is, amelynek már elutasították a hitelkérelmét más bankok.
Példa kölcsönvételi csalásokra:
28 EMBERT VERT ÁT AZ ÁL-HITELKÖZVETÍTŐ
- A Monori Járási Ügyészség üzletszerűen elkövetett csalás bűntette miatt emelt vádat azzal a férfival szemben, aki 28 embert csapott be egy bank hitelközvetítőjének adva ki magát.
- A bűnügy vádlottjának 2014 végére munkahelye, biztos megélhetése nem volt, ezért elhatározta, hogy csalás útján fog pénzhez jutni. Olyan vállalkozókat szemelt ki, akik nehezen tudtak a vállalkozásuk beindításához nagyobb hitelhez jutni.
- A férfi azt híresztelte, hogy egy külföldi bank befolyásos hitelközvetítőjeként nagy összegű, euró alapú hitelügylet teljes és sikeres ügyintézését vállalja. A férfi a tevékenységét internetes hirdetési oldalakon, sőt közvetítők útján terjesztette. Az ajánlata hitelessé tételéhez német nyelvű, banki értesítésnek tűnő iratokat is készített, holott németül sem tudott.
- A vádlott hirdetéseire az ország számos pontjáról jelentkeztek, akik különböző vállalkozásokat, pl. szociális otthont, présüzemet, panziót szerettek volna beindítani, akár 50 millió euró hitel felvétele útján. ØA férfi a hitelügyintézés címén 45.000-400.000 forintig terjedő összegeket utaltatott előre a bankszámlájára. A megbeszélt találkozókat azonban lemondta, a sértetteket hitegette. Egyetlen hitelügyletet sem intézett el, mert arra lehetősége sem volt.
- A vádlott 2014 decembere és 2015 júniusa között 28 embert csapott be, és 4 millió forintot szerzett jogosulatlanul.
- A
Monori Járási Ügyészség üzletszerűen elkövetett csalás bűntettével és
más bűncselekményekkel vádolja a férfit, akivel szemben börtönbüntetésre és
pénzbüntetésre tett indítványt a vádiratban.
Forrás:
https://ugyeszseg.hu/28-embert-vert-at-az-al-hitelkozvetito/